Cream Finance (CREAM), bir kripto para borsası ve borç verme platformu olarak işlev gören çok amaçlı bir merkeziyetsiz finans (DeFi) protokolüdür. Compound Finance’in fork’lanmış bir versiyonu olan bu proje, kullanıcıların desteklenen varlıkları borç vermelerine ve bu sermayeyi diğer varlıkları borç almak için teminat olarak kullanmalarına olanak tanır. Cream Finance, Ethereum, BNB Smart Chain, Fantom, Polygon ve Arbitrum ağları üzerinde çalışmakta olup, özellikle Iron Bank gibi yenilikçi çözümleriyle dikkat çekmektedir. CREAM coin, ERC-20 standardında inşa edilmiş olup, likidite madenciliği ve yönetim hakları için kullanılmaktadır. Yine de protokol geçmişte birkaç kez hack saldırısına uğramış ve bu durum güvenlik açısından dikkat edilmesi gereken önemli bir nokta olarak öne çıkmaktadır.
Cream Finance Nedir?
Cream Finance, öncelikle bir kripto para borsası ve borç verme platformu olarak işlev gören çok amaçlı bir DeFi protokolüdür. Compound Finance’in fork’lanmış bir versiyonu olan bu proje, başarılı bir modeli entegre ederek ve iyileştirerek DeFi’nin sınırlarını zorlamayı hedeflemektedir.
Protokol, kullanıcıların desteklenen varlıkları borç vermelerine ve bu sermayeyi diğer varlıkları borç almak için teminat olarak kullanmalarına olanak tanır. Cream Finance şu anda Ethereum, BNB Smart Chain, Fantom, Polygon ve Arbitrum ağları üzerinde çalışmaktadır.
Cream Finance Nasıl Çalışır?
Borç Verme ve Alma
Cream Finance’in ana işlevi, desteklenen varlıkların eşten eşe borç verilmesi ve alınmasını sağlamaktır. Bu işlevin tasarımı, Compound Finance’e oldukça benzerdir. Cream Finance üzerindeki kripto paralar Compound’dakilere kıyasla çok daha fazladır. Kullanıcılar, diğer varlıkları borç almak için mevcut kripto paralarını yatırmak zorundadır.
Cream Finance’de kripto para borç almak için KYC veya kredi kontrolü gerekmez. Kullanıcılar, yatırdıkları ABD dolarının değerinin yüzde 60’ını borç alabilir ve bu miktar teminat olarak kullanılır. Kullanıcıların yatırdıklarından daha fazla borç alabilmeleri için Cream Finance borç verenlere, faiz oranları arz ve talebe dayalı olarak değişen, kripto paralarını likidite havuzlarına sunmaları için ödüller sunar.
Takas ve Likidite Madenciliği
Bu işlev, Balancer (BAL) protokolünün fork’lanmış bir versiyondur. Çalışma modeli Balancer ve Uniswap gibi bir AMM (Automated Market Maker) ve likidite sağlayıcısıdır. Buna karşılık Cream Swap platformunda işlem ücretleri daha düşüktür ve yüzde 0,25 olarak belirlenmiştir. Kullanıcılar, teminat varlıkları da dahil olmak üzere kripto paralarını takas edebilirler. Protokol ayrıca staking seçenekleri de mevcuttur. Kullanıcılar, çeşitli kripto paralarını stake ederek ödüller kazanabilirler.
Flash Loan
Cream Finance, geliştiriciler için demokratikleştirilmiş tasfiyeler, teminat değişimi ve faiz oranı değişimi gibi daha fazla kullanım durumu sunmak amacıyla Flash Loans geliştirmektedir. Tasarım, AAVE Flash Loan’a benzerdir ancak crToken uygulanır. Cream Finance, kullanıcılarına Money Markets, Iron Bank, Cream Staking, ETH2 Staking gibi birçok ürün sunmaktadır. Bu ürünler arasında Iron Bank, platformdaki en benzersiz ve değerli ürün olarak kabul edilebilir.
Bu işlev Cream Finance’i piyasadaki diğer borç verme protkollerinden ayırır. Mekanizma oldukça basittir ama çok etkilidir. Cream Finance v2’den doğrudan borç almak için teminat gerekmemektedir ancak protokol kredi hattının ayarlandığı beyaz listeye alınacaktır. Desteklenen varlıklar şu anda sınırlı olsa da proje gelecekte daha fazla varlığı desteklemeyi hedeflemektedir.
CREAM Coin Nedir?
Cream Finance’in ana ağ varlığı olan CREAM coin ERC-20 standardında inşa edilmiştir. CREAM coin sahipleri yönetim ve oy haklarına katılmak için coin’lerini kullanabilirler. Coin, ayrıca likidite madenciliği yapan kullanıcılara merkeziyetsiz borsaya likidite sağladıklarında teşvik olarak kullanılmaktadır.
Cream Finance’in Avantajları
Cream Finance projesi, DeFi’nin yaratıcısı olarak bilinen Andre Cronje tarafından desteklenmektedir. Cronje’nin piyasada büyük bir etkisi vardır ve bu ortaklık, Cream Finance’in çalışma modelini ve daha yaratıcı işlevlerini geliştirecektir.
Cream Finance çalışma modeli benzersiz değildir. Proje, mevcut ürünleri alıp daha fazla teşvikle uygulamıştır ancak proje kendisini kullanıcıların ihtiyaçlarına uyacak şekilde çalışma modellerini değiştirmeye oldukça açık tutmaktadır. Özellikle Iron Bank’in lansmanı ile Cream Finance v2, gelecekte sektörün büyümesini desteklemek için sıfır teminatlı borç verme işlevini desteklemektedir.
Cream Finance’in Dezavantajları
Cream Finance, tarihinde birkaç kez hack saldırısına uğramıştır. Protokol, Ekim 2021’de üçüncü kez hack saldırısına uğramış ve saldırganlar platformdan 130 milyon dolar çalmıştır. Bu, bir yıl içinde üç kez saldırıya uğrayarak protokolün kötü bir sicile sahip olmasına neden olmuştur.
Cream Finance Nasıl Alınır?
Cream Finance’in ana ağ varlığı CREAM coin, birçok büyük kripto para borsasındanda alınıp satılabilmektedir. Kullanıcılar, Ethereum tabanlı cüzdanlar kullanarak CREAM coin alıp satabilirler. Bunun yanı sıra kullanıcılar Cream Finance platformunda staking yaparak da CREAM coin kazanabilirler.
Cream Finance Yorum
Cream Finance, Compound ve Balancer gibi başarılı modellerden çatallanmış ve bunları daha fazla teşvik ve esneklik ile entegre etmiş bir protokoldür. Projenin arkasında Andre Cronje gibi önemli bir isim bulunmaktadır ve bu da Cream Finance’in gelişimini ve piyasa içindeki yerini olumlu yönde etkilemektedir.
Yine de geçmişteki hack saldırıları yatırımcıların dikkat etmesi gereken önemli bir noktadır.
Cream Finance Geleceği
Cream Finance, DeFi alanında yenilikçi çözümler sunarak büyümeye devam etmeyi hedeflemektedir. Özellikle Iron Bank gibi sıfır teminatlı borç verme işlevleri ile sektörde farklılaşmayı amaçlamaktadır. Protokol, güvenlik önlemlerini artırarak ve daha fazla varlık desteği sağlayarak gelecekte daha geniş bir kullanıcı tabanına hitap etmeyi planlamaktadır. Yatırımcılar, protokolün gelişimini ve güvenlik önlemlerini dikkatle takip et.